881398聊吧

街头有人300元一张收购银行卡

发布日期:2019-08-05 05:01   来源:未知   阅读:

  新华报业网讯昨天,有市民报料称,在南京新街口地铁入口处等地,有人私下高价回收闲置银行卡,一张闲置卡可卖到300元。而回收的这些银行卡到底去往何处,许多市民质疑,卡去向不明令人担忧。随后,记者展开了暗访调查。

  家住南京水西门下浮桥的孙女士,昨天到南京新街口办事,却遇到一件从未遇过的事。她说,当她徒步走到新街口地铁入口等处,遇到有人低声求购银行卡。

  “自己的银行卡怎么能随便卖给他人?”孙女士一脸诧异说,可对方老是缠着她强调说,是求购闲置的银行卡,声称开价不低,一般的卡只要有用户名和密码,至少都能卖200元,如果意外发现卡上有余额,保证全额退还,四大国有银行的卡,如果开通了网上银行功能,可以卖到300元以上,不会有任何牵连。孙女士说,这些收购者有的声称是有藏家委托他们进行收购。一张没用的闲置银行卡,竟然可以卖到几百元。孙女士有些心动,想将一张没有用的工资卡,和几年前办理的3张闲置银行卡都拿去卖了,但又怕出事。

  昨日上午10时许,记者前往孙女士所说的新街口中山东路地铁入口,在过道走廊里,这里除有人偷偷向过往行人兜售假发票外,人群中还有人低声在求购“银行卡”。

  “发票,发票,有闲置银行卡吗?一张300元回收。”人群中,一名身着黑色上衣的中年男子,手上捏着几张假发票叫喊几声后,突然很神秘地故意压低嗓门,向记者低声求购银行卡。“什么银行卡?”记者问道。“什么银行卡都收,七码会网址!只要能用就行!”男子说。记者佯装有银行卡可以出售时,男子迅速将记者带到新街口中山东路上某银行门口,在某银行门外,一从事“外币收购”的女子马上走了过来说:“刚才男子只是中间人,如果你手上真有闲置银行卡,愿意出售的话,可以帮你联系。”

  随后,该女子拨通了一男子电话让记者接听,对方先说,如果你手上真有闲置银行卡,可以高价回收,并强调说,有四大国有银行开通网上银行功能的卡,价格会更高一些。

  对方表示,价格不会低于每张200元,最好是新办未使用过的一张至少300元。记者随即要求面谈,对方却顾虑重重,“这样吧,我们还是网上交易吧。”拒绝见面。

  而在新街口石鼓路地下通道,这里有二男一女也在向行人低声求购“银行卡”,他们同样也不愿当面交易。他们说,只要卡主将银行卡快递给他们,并支付快递费。收到卡后,收卡人先付一半钱,持卡人再提供银行卡密码,收卡人最后支付剩下的钱。而对于那些开通了网上银行功能的借记卡,这些快递的步骤也省略了,只需要卡号和密码即可,价钱也卖得比较高。

  据了解,之前求购“银行卡”的人,大都在网上买卖,如今他们已从网上走出,在银行门口或在闹市区私下求购“银行卡”。

  昨天一些收卡人称,他们收卡最主要的用途,是用来刷淘宝网的信用度。在国内最大的B2B网站淘宝上,许多网店店主为了扩大自己小店的生意,希望一段时间内累计大量的信用度,以此来吸引更多客户。不过这一说法遭到众多淘宝店主的质疑。另外一种说法是,有些企业单位购买银行卡,是为了通过虚开股票账户转移存款用以逃税;而一些买主则是因为业务需要接受汇钱、转账、消费、送礼,用他人的卡可以不引起注意。

  再有可能,一些不法分子通过收购来的银行卡从事犯罪活动,比如地下钱庄和赌场的收入转账、官员贪污受贿资金的转账。一些是从事敲诈、诈骗时,为了避免监管和公安机关通过银行卡追踪到本人,也会利用别人的银行卡进行资金的接受和转移。南京某银行工作人员称,不管情况怎么样,收购银行卡当心成为洗钱“中转卡”,回收的银行卡大多用于不合法的事情上。现在银行卡办理均为实名制,卡内储存了许多重要的个人信息,回收的银行卡一旦将其泄露,也会给个人带来不必要的各种麻烦。

  江苏长三角律师事务所杨朝江律师认为,中国人民银行颁布的《银行卡业务管理办法》明确规定,个人申领银行卡,应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件,经发卡银行审查合格后,为其开立记名账户;银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。买卖银行卡明显违反此规定。杨朝江律师说,这种闲置银行卡在黑市热销现象,不仅背后潜藏着重大隐患,而且原卡主很容易被不法分子利用从事经济犯罪。比如诈骗、逃税、商业贿赂、洗钱等不法行为。杨律师提醒市民,持卡人应妥善保管手中的银行卡及密码,切勿将银行卡转借、出租、转卖给他人,以免掉入不法分子设下的陷阱。同时建议“一人多卡”的持卡者要及时对手中的银行卡进行清理整合,对长期闲置的银行卡要及时予以注销。作者:卢斌

Power by DedeCms